עליה משמעותית בתוחלת החיים בישראל , מחייבת ומצריכה טיפול נכון ומקצועי בכספי הפרישה של כל מבוטח מתוך הבנה שמדובר ב "כספים אחרונים " ואלו אמורים לספק את הצרכים הכלכליים של המבוטח לאורך כל תקופת הפרישה .
אחד מתפקידיו של פיני סתיו , מנכ"ל סוכנות סתיו אורלן , במנורה מבטחים היה מנהל תחום הגיל השלישי. ניהול תחום זה בעבר הקנה לפיני סתיו את כל הידע הנדרש בנושא פרישה וזה מונחל בצורה מקצועית לסוכני סתיו-אורלן.
לכל מבוטח המתעניין בפרישה מיידית או עתידית מתבצע הליך מקצועי הכולל:
• ניתוח תיק פנסיוני – פיננסי קיים בכל ההיבטים :
- התאמת סוג המוצר למבוטח – פנסיה , קצבה לעצמאי , ביטוח מנהלים , קופות גמל .
- גובה דמי ניהול
- מסלולי השקעה
- מקדמי המרה לקצבה
- מסלול הבטחה תשלומים בקבלת קצבה
• מילוי שאלון אישי להבנה ותיאום ציפיות עם תוכניות שני בני הזוג בעתיד
• התאמת מקלטי המס במענקי פרישה
• ביצוע קיבוע זכויות לקבלת פטור על קצבאות , היוון כספי קצבה
• פיקוח על כל הפעולות הטכניות בקבלת קצבה מול חברות הביטוח- קרנות הפנסיה
סוכנות סתיו-אורלן מקנה לסוכניה באופן שיטתי את כל הידע המקצועי הנדרש בטיפול בכל מבוטח המתעניין בפרישה ומבצעת תכנוני פרישה הלכה למעשה