תכנון פרישה

עליה משמעותית בתוחלת החיים בישראל , מחייבת ומצריכה טיפול נכון ומקצועי בכספי הפרישה של כל מבוטח מתוך הבנה שמדובר ב "כספים אחרונים " ואלו אמורים לספק את הצרכים הכלכליים של המבוטח לאורך כל תקופת הפרישה .
אחד מתפקידיו של פיני סתיו , מנכ"ל סוכנות סתיו אורלן , במנורה מבטחים היה מנהל תחום הגיל השלישי. ניהול תחום זה בעבר הקנה לפיני סתיו את כל הידע הנדרש בנושא פרישה וזה מונחל בצורה מקצועית לסוכני סתיו-אורלן.

לכל מבוטח המתעניין בפרישה מיידית או עתידית מתבצע הליך מקצועי הכולל:
• ניתוח תיק פנסיוני – פיננסי קיים בכל ההיבטים :

  1. התאמת סוג המוצר למבוטח – פנסיה , קצבה לעצמאי , ביטוח מנהלים , קופות גמל .
  2. גובה דמי ניהול
  3. מסלולי השקעה
  4. מקדמי המרה לקצבה
  5. מסלול הבטחה תשלומים בקבלת קצבה

• מילוי שאלון אישי להבנה ותיאום ציפיות עם תוכניות שני בני הזוג בעתיד
• התאמת מקלטי המס במענקי פרישה
• ביצוע קיבוע זכויות לקבלת פטור על קצבאות , היוון כספי קצבה
• פיקוח על כל הפעולות הטכניות בקבלת קצבה מול חברות הביטוח- קרנות הפנסיה
סוכנות סתיו-אורלן מקנה לסוכניה באופן שיטתי את כל הידע המקצועי הנדרש בטיפול בכל מבוטח המתעניין בפרישה ומבצעת תכנוני פרישה הלכה למעשה

שלח/י לנו הודעה
דילוג לתוכן